Investir em ações pode parecer desafiador à primeira vista, mas com orientação adequada e planejamento é possível alcançar resultados consistentes. Neste guia, você encontrará desde conceitos fundamentais até dicas práticas para começar a investir em 2025.

O que são ações?

Ações são títulos que representam uma fração do capital social de uma empresa. Ao adquiri-las, o investidor passa a ter direitos como participação nos lucros, recebimento de dividendos e voto em assembleias gerais.

Existem três tipos principais de ações no mercado brasileiro:

• Ações Ordinárias (ON): conferem direito a voto nas decisões da empresa.
• Ações Preferenciais (PN): priorizam o recebimento de dividendos, mas sem direito a voto.
• Units: combinação de ON e PN em um único pacote negociado.

A negociação ocorre na B3, a bolsa de valores brasileira, por meio de corretoras autorizadas, utilizando plataformas de negociação em bolsa de valores como o Home Broker.

Por que investir em ações?

O mercado de ações oferece diversos benefícios para quem busca multiplicar patrimônio:

• Potencial de valorização a longo prazo: empresas bem geridas tendem a crescer e aumentar seu valor de mercado.
• Recebimento de dividendos periódicos, gerando fluxo de caixa adicional.
• Alta liquidez, permitindo comprar e vender papéis com facilidade.

No entanto, há riscos associados, como volatilidade de preços e possibilidade de perdas. É fundamental lembrar que rentabilidade passada não garante retorno futuro, exigindo disciplina e planejamento.

Como está o mercado brasileiro em 2025?

No primeiro trimestre de 2025, o Ibovespa registrou alta de 8,29% no índice, refletindo otimismo dos investidores. A carteira recomendada de grandes corretoras apresenta rentabilidade de 10,25% até abril, superando o desempenho do mercado.

O valuation do Ibovespa situa-se em 7,4 vezes o lucro projetado para os próximos 12 meses, abaixo da média histórica de 10,7 vezes. Esse diferencial indica um possível desconto e oportunidade de valorização para os próximos trimestres.

No cenário macroeconômico, a Taxa Selic mantém-se elevada para controlar a inflação, mas investidores continuam atraídos pela diversificação e potencial de ganhos em ações.

Setores em destaque neste período incluem bancos, energia, seguros e saneamento, que apresentam resiliência em momentos de incerteza econômica.

Perfil do investidor: conheça o seu

Antes de iniciar, é essencial realizar um teste de perfil na corretora. Isso ajudará a definir sua tolerância ao risco e o horizonte de investimento ideal.

Um planejamento financeiro robusto inclui o controle de receitas, despesas e metas de curto, médio e longo prazo. Recomenda-se destinar apenas parte da renda à renda variável, mantendo reserva de emergência em aplicações de baixo risco.

A diversificação recomendada balanceia ações, renda fixa, fundos e outros ativos, reduzindo o impacto de oscilações bruscas de mercado.

Passo a passo para comprar ações

1. Abra conta em uma corretora autorizada pela CVM. O processo é totalmente digital, gratuito e rápido.

2. Transfira recursos por TED ou Pix para sua conta na corretora.

3. Acesse o Home Broker ou aplicativo da corretora para visualizar cotações e realizar ordens de compra e venda.

4. Analise empresas e setores utilizando análise fundamentalista e técnica para embasar suas decisões.

5. Comece com lotes fracionários, adquirindo valores a partir de R$ 100, o que diminui a barreira de entrada para iniciantes.

Como escolher ações e montar carteira

Ao selecionar ações, considere a solidez da empresa, histórico de lucros, governança corporativa e perspectiva de crescimento setorial. Utilize indicadores como P/L (Preço/Lucro), Dividend Yield e Fluxo de Caixa Livre.

Monte uma carteira diversificada entre diferentes setores para diluir riscos. Estabeleça critérios de rebalanceamento periódico, ajustando percentuais conforme desempenho e alteração de objetivos.

Custos, impostos e obrigações

Embora muitas corretoras ofereçam corretagem zero, há outros custos a considerar:

Registre todas as operações para declaração anual de Imposto de Renda, facilitando o cumprimento de obrigações fiscais.

Principais riscos e como mitigá-los

• Volatilidade de preços: mantenha disciplina e evite decisões precipitadas.
• Risco setorial: diversifique entre setores diferentes.
• Risco econômico: acompanhe indicadores macroeconômicos e ajuste a estratégia.
• Risco de liquidez: prefira empresas com maior volume de negociação.

Mantenha-se sempre informado e ajuste sua carteira conforme o cenário evolui.

Tendências do mercado para 2025

Apesar da taxa de juros elevada, investidores continuam buscando ações para diversificar portfólios. Small caps ganham destaque, principalmente em setores voltados ao mercado interno.

Setores sustentáveis e de tecnologia devem atrair aportes, aliando crescimento a preocupações ambientais e inovação. O uso de inteligência artificial e soluções digitais nas empresas será um grande diferencial competitivo.

Dicas práticas para iniciantes

• Comece com pequenas posições até ganhar confiança e experiência.
• Evite decisões por impulso em momentos de alta volatilidade.
• Estabeleça metas claras e acompanhe indicadores-chave.
• Faça educação continuada por meio de cursos e relatórios confiáveis.

Glossário

Ibovespa: principal índice da bolsa brasileira, indicador de desempenho do mercado.

Home Broker: plataforma eletrônica para compra e venda de ações.

Dividendos: parcela do lucro distribuída aos acionistas.

P/L (Preço/Lucro): indicador que relaciona preço da ação ao lucro por ação.

Lote fracionário: permite adquirir menos de 100 ações por ordem.

Swing Trade: operações de médio prazo, geralmente dias ou semanas.

Dividend Yield: relação percentual entre dividendos pagos e valor da ação.

Bear/Bull market: termos que definem mercado em queda ou alta, respectivamente.